Ruscoin Logo

Политика AML и KYC

1. Общие положения

Настоящая Политика по противодействию отмыванию денег и знанию своего клиента (далее — «Политика AML/KYC») направлена на предотвращение использования сервиса Ruscoin в целях отмывания денег, финансирования терроризма и иных незаконных действий.

Используя сервис, Пользователь подтверждает свое согласие с настоящей Политикой и обязуется соблюдать все требования законодательства и внутренние процедуры сервиса.

2. Процедура AML (Anti-Money Laundering)

Сервис использует специализированное программное обеспечение для автоматического AML-анализа всех входящих и исходящих транзакций с криптовалютой. В рамках проверки анализируется уровень риска (Risk Score) отправляемых монет и связи с подозрительными или запрещенными источниками.

Сервис вправе приостановить проведение обменной операции в следующих случаях:

  • Общий уровень риска (Risk Score) транзакции превышает 60%.
  • В структуре транзакции обнаружена связь с высокорискованными источниками: Darknet, Mixer/Tumbler, Ransomware, Stolen Coins, Scam, Sanctioned Entities и другими незаконными сервисами.
  • Транзакция вызывает обоснованные подозрения у отдела безопасности сервиса.

3. Процедура KYC (Know Your Customer)

В случае срабатывания AML-фильтра или выявления подозрительной активности, сервис вправе потребовать от Пользователя прохождения процедуры идентификации (KYC). Для прохождения KYC Пользователь должен предоставить следующие материалы:

  • Фотографию документа, удостоверяющего личность (паспорт, загранпаспорт или водительское удостоверение).
  • Селфи с документом, удостоверяющим личность, и листом бумаги с написанным от руки текущим числом и названием сервиса (Ruscoin).
  • Подтверждение происхождения средств (скриншоты из кошелька/биржи, ссылки на транзакции получения монет, пояснение источника дохода).

4. Блокировка и возврат средств

При приостановке заявки по причине высокого AML-риска средства удерживаются сервисом до завершения проверки и прохождения Пользователем процедуры KYC.

В случае успешного прохождения KYC возврат средств осуществляется за вычетом комиссии сети за обратную транзакцию и комиссии за обработку высокорискованного платежа (до 5%), если иное не предусмотрено законодательством.

В случае отказа от прохождения KYC или подтверждения незаконного происхождения средств, сервис вправе заблокировать средства и передать информацию о транзакции в правоохранительные органы.

5. Изменения политики

Сервис оставляет за собой право в одностороннем порядке вносить изменения в настоящую Политику AML/KYC. Изменения вступают в силу с момента их публикации на этой странице.